A.對(duì)于5-20年中長(zhǎng)期目標(biāo)，客戶有力氣擔(dān)當(dāng)較高的風(fēng)險(xiǎn)，比較適合的投資工具包括國(guó)內(nèi)股票或海外股票型基金
B.對(duì)于一年內(nèi)打算完成的短期目標(biāo)，其資金配置應(yīng)以安全性和流淌性為主，主要配置在活期存款上
C.2-5年的中期目標(biāo)要考慮盈利性，但安全性優(yōu)先于盈利性
D.客戶需要配置的資產(chǎn)包括流淌性資產(chǎn)、投資性資產(chǎn)和自用性資產(chǎn)