合規(guī)文化知識多項選擇題每日一練(2019.05.10)

多項選擇題
業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)建立（）備份機(jī)制。不同業(yè)務(wù)處理中心的運(yùn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)做到互為備份。
A、業(yè)務(wù)
B、人員
C、場地
D、系統(tǒng)
多項選擇題
依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，貸時審查環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和操作要求：（）
A、獨立審貸；
B、客觀公正；
C、充分、準(zhǔn)確地揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險；
D、提出降低風(fēng)險的對策。
多項選擇題
依據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行對跨國集團(tuán)客戶在境內(nèi)機(jī)構(gòu)授信時，除了要對其境內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查外，還要關(guān)注其境外公司的（）等情況，并在調(diào)查報告中記錄相關(guān)情況。
A、背景
B、信用評級
C、經(jīng)營和財務(wù)
D、擔(dān)保和重大訴訟
多項選擇題
市分行信貸管理部門在信貸審查、監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)以下情況（）之一，應(yīng)通知下級行信貸管理部門動態(tài)調(diào)整客戶類型
A、客戶提供的財務(wù)報表和有關(guān)資料明顯失實；
B、客戶出現(xiàn)重大經(jīng)營困難或財務(wù)指標(biāo)明顯惡化；
C、被證監(jiān)會給予警告的上市公司；
D、對我行的信貸管理要求不配合，逃避銀行信貸監(jiān)管；
多項選擇題
銀行內(nèi)部員工不得為客戶（）各類空白重要憑證。
A、聯(lián)系詢問
B、代購
C、保管
D、傳送