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金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果,不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序,但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
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新開立個人帳戶、辦理各類銀行卡、網(wǎng)上銀行、電話銀行、購買國債、理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)時必須依法實行實名制。
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接收境外匯入款時應(yīng)認真審查,發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或名稱、匯款人帳號、匯款人住所三項信息中任何一項缺失的,應(yīng)要求境外機構(gòu)提供匯款人身份證明或確認該筆匯款是否屬于轉(zhuǎn)賬交易,并告知資金匯出的境外國家和地區(qū)名稱。
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