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A.客戶個(gè)人品質(zhì)預(yù)警信息，如客戶有賭博、涉毒、嫖娼等違法或違反社會(huì)公德的行為，社會(huì)公眾對(duì)客戶的個(gè)人品質(zhì)、行為反映不良等
B.客戶資信狀況預(yù)警信息，如客戶在我行貸款還款記錄不正常、在他行發(fā)生不良貸款、拖欠上下游貨款、作為被告卷入經(jīng)濟(jì)糾紛、挪用貸款資金用作高風(fēng)險(xiǎn)用途、發(fā)現(xiàn)客戶存在欺詐騙取貸款行為等
C.保證人家庭成員出現(xiàn)重大變故，如患重病、發(fā)生意外，家庭關(guān)系緊張，家庭財(cái)產(chǎn)出現(xiàn)重大損失等
D.客戶所在的企業(yè)管理層、關(guān)鍵技術(shù)人員和主要客戶變化的信號(hào)，工人工資不能正常發(fā)放等
E.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)環(huán)境變化的信號(hào)，如存貨異常變化，主要業(yè)務(wù)發(fā)生變動(dòng)，主要資金流向發(fā)生變化，行業(yè)外部發(fā)生變化，主要產(chǎn)品線上的供貨商或客戶流失等

A.嚴(yán)禁向沒(méi)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照的客戶發(fā)放任何形式貸款
B.嚴(yán)禁以任何形式向郵政企業(yè)或郵政企業(yè)實(shí)際控制的企業(yè)發(fā)放貸款，禁止與農(nóng)資銷售等郵政企業(yè)的其他業(yè)務(wù)捆綁發(fā)放小額貸款
C.禁止擅自與各地政府部門合作發(fā)放貼息貸款（存單質(zhì)押貸款不受此限），如確需開(kāi)展合作須報(bào)經(jīng)總行批準(zhǔn)
D.禁止擅自與擔(dān)保公司、財(cái)務(wù)公司、咨詢公司等中介機(jī)構(gòu)或其他個(gè)人合作發(fā)放小額貸款，也不得默認(rèn)上述組織介紹的客戶
E.嚴(yán)禁以任何形式向從事武器或軍事設(shè)備的制造或貿(mào)易，從事貨幣投機(jī)、不動(dòng)產(chǎn)投機(jī)或任何形式的證券投資或有害環(huán)境的活動(dòng)發(fā)放貸款。