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A、未按規(guī)定對客戶提交資料的完整、真實(shí)、有效性進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，或調(diào)查失實(shí)的；
B、未按規(guī)定核實(shí)抵（質(zhì)）押物權(quán)屬、價值和變現(xiàn)能力以及保證人情況的；
C、對調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)信貸審查和決策的；
D、幫助、默許客戶偽造有關(guān)資料騙取銀行信用的；
E、不堅持獨(dú)立調(diào)查，按照他人授意進(jìn)行調(diào)查的。

A、通過信貸管理系統(tǒng)實(shí)時監(jiān)測下級行客戶部門（或崗位）個人信貸業(yè)務(wù)貸后管理工作，重點(diǎn)是大額（由一級分行按品種確定，下同）以及逾期個人信貸業(yè)務(wù)。
B、組織實(shí)施或參加個人信貸業(yè)務(wù)貸后現(xiàn)場檢查，對本級行審批個人信貸業(yè)務(wù)、大額以及逾期個人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)檢查（總行和一級分行可實(shí)施抽查）。
C、對汽車經(jīng)銷商、保險公司、房地產(chǎn)開發(fā)商、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等合作商與我行的合作情況進(jìn)行跟蹤檢查（總行和一級分行可實(shí)施抽查）。
D、按品種、地區(qū)，對個人信貸業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行監(jiān)控、檢查、評價；根據(jù)下級行經(jīng)營管理水平和不同個人信貸業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險特征，向管理行信貸管理部門提出調(diào)整信貸授權(quán)、進(jìn)行業(yè)務(wù)整頓、暫停業(yè)務(wù)辦理等建議。E、對下級行上報或同級行、上級行有關(guān)部門提示的風(fēng)險預(yù)警信號，按規(guī)定會同有關(guān)部門制定處理措施。