A、對項目進行嚴格的法律風險審查 B、認真審核信托資金所投向項目的合規(guī)問題 C、積極履行盡職調(diào)查,全面、詳細、獨立審查信托項目 D、不宜接受存在合法合規(guī)瑕疵的項目 E、僅僅從產(chǎn)品的收益及表現(xiàn)形式來審查項目的可行性
A、列舉的風險類別過于籠統(tǒng)簡單,一些極為重要的基本風險類型未能得到提示,對于主要風險類別沒有做出全面提示 B、在個別風險提示上,含糊其辭不夠充分,存在隱瞞或誤導投資者的傾向 C、對風險認識及預見能力不強,無法發(fā)現(xiàn)項目存在的風險及潛在風險,或?qū)⑾嚓P(guān)風險混淆 D、即便能準確認識到所存在及潛在風險,但對風險的表述概括不足,未能將某些風險的內(nèi)涵及外延,清晰地表達給投資者 E、把本應由銀行承受的風險作為投資者的風險來揭示,強行將此類風險轉(zhuǎn)移到投資者身上
A.明確銀行理財服務人員和其他產(chǎn)品服務人員的工作范圍和界限 B.加強理財業(yè)務人員的管理 C.規(guī)范理財產(chǎn)品的宣傳和銷售 D.口頭向客戶承諾最低收益 E.對宣傳材料的內(nèi)容、形式和發(fā)布渠道進行全面的合規(guī)性審核,并上報監(jiān)管機構(gòu)