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動態(tài)管理原則指的是金融機構(gòu)應依據(jù)風險評估結(jié)果科學配置反洗錢資源,在洗錢風險較高的領(lǐng)域釆取強化的反洗錢措施,在洗錢風險較低的領(lǐng)域釆取簡化的反洗錢措施。
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金融機構(gòu)應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程,賦予同一客戶在本金融機構(gòu)唯一的風險等級,但同一客戶可以被同一集團內(nèi)的不同金融機構(gòu)賦予不同的風險等級。
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中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要,可以約見金融機構(gòu)董事、高級管理人員,針對重要問題進行警示談話,或者要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務的重大事項作出說明。
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