反洗錢考試章節(jié)練習(xí)(2020.06.07)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題客戶若為外國政要，為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)報人民銀行反洗錢處，并由其批準后辦理。同時將該客戶列為監(jiān)控類客戶，對其日常業(yè)務(wù)進行監(jiān)控分析。

2 為加強反洗錢管理，防范和控制洗錢風(fēng)險，提高全行反洗錢風(fēng)控能力和管理水平，根據(jù)《（）》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律、法規(guī)及《華夏銀行反洗錢管理辦法》，制定華夏銀行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作規(guī)則。

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3.問答題W公司的董事H先生設(shè)計了一個洗錢方法，該方法涉及兩個建立在不同的法律體系下的公司。這兩家公司都可以提供金融服務(wù)以及金融擔(dān)保。這兩家公司通過電匯的轉(zhuǎn)賬方式將大約110萬美元的犯罪贓款轉(zhuǎn)移到H先生在S國的賬戶上。H先生同時也收到從C國轉(zhuǎn)移的錢款。接下來資金從多個活期存款賬戶以及儲蓄賬戶轉(zhuǎn)出，通過這些轉(zhuǎn)賬交易，活期存款賬戶就有資金來支付人壽保險費用。投資這些保單是在清洗大約120萬美元資金過程中的最好后一步。簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

參考答案：

保險公司不應(yīng)該僅僅因為資金是由現(xiàn)存的銀行賬戶支付就自動相信資金來源的合法性。

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4 保險統(tǒng)計信息縣級（四級）數(shù)據(jù)報送范圍包括股份自營業(yè)務(wù)和代理集團業(yè)務(wù)的（）等指標。

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5.問答題制定《反洗錢法》的背景是什么？

參考答案：（1）原有的反洗錢制度法律位階不高，法律效力有限。《反洗錢法》頒布前，我國金融業(yè)開展反洗錢工作的主要法律依據(jù)是2003年...

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6.問答題如何劃分關(guān)鍵字段補正和非關(guān)鍵字段補正？

參考答案：

根據(jù)其補正內(nèi)容是否依賴客戶配合才能完成補正的標準，把補正分為關(guān)鍵字段補正和非關(guān)鍵字段補正。