反洗錢考試章節(jié)練習(xí)(2020.06.08)

單項選擇題
與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在（）內(nèi)明顯增多，或者（）發(fā)生大量資金收付，屬于可疑交易情形。
A.短期；頻繁
B.長期；頻繁
C.短期；偶然
D.長期；偶然
單項選擇題
損毀、丟失、泄露、出賣重要信息或重要數(shù)據(jù)，對當?shù)亟?jīng)濟造成重大損失、影響金融穩(wěn)定，對銀行聲譽造成嚴重損害的事件屬于（）。
A.較大突發(fā)事件
B.重大突發(fā)事件
C.特別重大突發(fā)事件
D.不屬于風險事件
判斷題
金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告責任自負、風險自擔，不受法律保護。
答案：錯誤
單項選擇題
總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)（）向行長辦公會、黨委會報告反洗錢信息。
A.定期
B.不定期
C.及時
D.定期與不定期
判斷題
內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險。
答案：正確
多項選擇題
通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。
A．有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準
B．當需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供
C．第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)
D．使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人
多項選擇題
義務(wù)機構(gòu)總部應(yīng)當加強對分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)的監(jiān)督管理，對違規(guī)行為嚴格追究（）的相應(yīng)責任。
A.負責人
B.高級管理層
C.反洗錢主管部門
D.相關(guān)業(yè)務(wù)條線
E.具體經(jīng)辦人員
問答題
商業(yè)銀行對集團客戶授信應(yīng)遵循哪些原則？
答案：
統(tǒng)一、適度、預(yù)警
多項選擇題
違反公司集中采購管理規(guī)定，有下列行為之一的，對有關(guān)責任人給予警告至記大過處分（）
A.應(yīng)執(zhí)行集中采購辦法而未執(zhí)行的，或適合招標的項目未經(jīng)批準擅自執(zhí)行其他采購方式的
B.采購價格明顯偏高、采購物品質(zhì)量低劣或造成事故的
C.集中采購過程中以權(quán)謀私、弄虛作假、徇私舞弊、收取對方好處的
D.越權(quán)干預(yù)采購招投標活動，或直接指定承包商、供應(yīng)商、代理商的
判斷題
亞太反洗錢集團成員包括100多個國家的金融情報中心。負責頒布與FIU相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻，給各國FIU的建設(shè)和國際交流指明方向，為世界金融情報網(wǎng)絡(luò)的完善奠定基礎(chǔ)。
答案：錯誤

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反洗錢考試章節(jié)練習(xí)(2020.06.08)

與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在（）內(nèi)明顯增多，或者（）發(fā)生大量資金收付，屬于可疑交易情形。

損毀、丟失、泄露、出賣重要信息或重要數(shù)據(jù)，對當?shù)亟?jīng)濟造成重大損失、影響金融穩(wěn)定，對銀行聲譽造成嚴重損害的事件屬于（）。

金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告責任自負、風險自擔，不受法律保護。

總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)（）向行長辦公會、黨委會報告反洗錢信息。

內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險。

通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。

義務(wù)機構(gòu)總部應(yīng)當加強對分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)的監(jiān)督管理，對違規(guī)行為嚴格追究（）的相應(yīng)責任。

商業(yè)銀行對集團客戶授信應(yīng)遵循哪些原則？

違反公司集中采購管理規(guī)定，有下列行為之一的，對有關(guān)責任人給予警告至記大過處分（）

反洗錢考試章節(jié)練習(xí)(2020.06.08)

與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在（）內(nèi)明顯增多，或者（）發(fā)生大量資金收付，屬于可疑交易情形。

損毀、丟失、泄露、出賣重要信息或重要數(shù)據(jù)，對當?shù)亟?jīng)濟造成重大損失、影響金融穩(wěn)定，對銀行聲譽造成嚴重損害的事件屬于（）。

金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告責任自負、風險自擔，不受法律保護。

總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)（）向行長辦公會、黨委會報告反洗錢信息。

內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險。

通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。

義務(wù)機構(gòu)總部應(yīng)當加強對分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)的監(jiān)督管理，對違規(guī)行為嚴格追究（）的相應(yīng)責任。

商業(yè)銀行對集團客戶授信應(yīng)遵循哪些原則？

違反公司集中采購管理規(guī)定，有下列行為之一的，對有關(guān)責任人給予警告至記大過處分（）

與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在（）內(nèi)明顯增多，或者（）發(fā)生大量資金收付，屬于可疑交易情形。

損毀、丟失、泄露、出賣重要信息或重要數(shù)據(jù)，對當?shù)亟?jīng)濟造成重大損失、影響金融穩(wěn)定，對銀行聲譽造成嚴重損害的事件屬于（）。

金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告責任自負、風險自擔，不受法律保護。

總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)（）向行長辦公會、黨委會報告反洗錢信息。

內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險。

通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。

義務(wù)機構(gòu)總部應(yīng)當加強對分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)的監(jiān)督管理，對違規(guī)行為嚴格追究（）的相應(yīng)責任。

商業(yè)銀行對集團客戶授信應(yīng)遵循哪些原則？

違反公司集中采購管理規(guī)定，有下列行為之一的，對有關(guān)責任人給予警告至記大過處分（）